Kreditorenzahlungen

Dieses Dokumentation beschreibt, wie Sie einen Zahlungsvorschlag aufbereiten, die pain.001-Datei erstellen und übermitteln, sowie die Kreditorenzahlungen verbuchen.

Zahlungsvorschlag aufbereiten

Via Suchen (ALT+Q) öffnen Sie das Zahlungsausgangs Erfassungsjournal

Wählen Sie im Feld «Erf.-Journalname» das entsprechende Journal mit Ihrer Bank.

Sie starten den «pain.001 Zahlungsvorschlag.»

Sie füllen die entsprechenden Felder ab.

Feld	Beschreibung
Buchungsdatum	Valutadatum für die Zahlungen
Fälligkeitsdatum ab/bis	Es werden nur Kreditorenrechnungen berücksichtigt, die innerhalb dieser Periode liegen.
Skonto berücksichtigen	Aktivieren Sie diese Option, damit Skontozahlungen ausserhalb des Fälligkeits-Bereichs berücksichtigt werden.
Skontodatum von/bis	Es werden alle offenen Posten mit Skontodatum innerhalb dieses Datumbereichs berücksichtigt.
Auto. Belastungsbank	Mit dieser Option wird die Belastungsbank abhängig vom Währungscode in den Zahlungsvorschlag eingefügt.

Im Register «Kreditor» können Sie einen Filter auf einen oder mehrere bestimmte Kreditoren oder auf einen Währungscode setzen. Die zwei Hochkomma beim Währungscode bedeuten, dass das System nur die CHF Währung nimmt.

Bei Zahlungen mit dem Euro-Konto wird der Währungscode EUR erfasst.

Zur Überprüfung der vorgeschlagenen Zahlungen können Sie den «Testbericht» verifizieren oder eine Buchungsvorschau erstellen.

Falls Sie bei einzelnen Zeilen den Betrag ändern oder Zeilen löschen, wählen Sie anschliessend «Gegenbuchung aktualisieren». Dadurch wird die am Ende des Journals eingefügte «pain Gegenbuchung» automatisch aktualisiert.

pain.001-Datei erstellen und übermitteln

Wählen Sie im Zahlungsausgangs Erfassungsjournal «pain.001 Datei schreiben» und die gewünschten Optionen und dann «OK».

CWD = Sammelanzeige mit Details
CND = Sammelanzeige ohne Details
SIA = Einzelanzeige
NOA = keine Anzeige

Die pain.001 Datei wird im Download Ordner vom Arbeitsplatz PC abgelegt. Sie können nun die Datei auf Ihrem E-Banking hochladen.

Kreditorenzahlungen verbuchen

Wählen Sie «Buchen». Dadurch werden die Kreditoren Offenposten ausgeglichen und die Journalzeilen in die Finanzbuchhaltung verbucht.

Die Buchung kann nicht rückgängig gemacht werden. Korrekturen sind nur über manuelle Korrekturbuchungen möglich. Buchen Sie deshalb das Zahlungsausgangs Erfassungsjournal erst aufgrund der Belastungsanzeige. So sind Sie sicher, dass die Zahlungen mit der Bankbelastung übereinstimmen. Falls notwendig könnten Sie die pain.001-Datei nochmals erstellen.

Regulatory Reporting

Zahlungen in bestimmte Länder (z.B. Vereinigte Arabische Emirate, Thailand) unterliegen speziellen regulatorischen Vorgaben. Damit der Zahlungsgrund an die jeweilige Regulierungsbehörde mitgeliefert werden kann, stehen auf der Kreditor Bankkontokarte die folgenden drei Felder zur Verfügung.

Feld	Beschreibung
Zahlungsgrund Code	Code gemäss Liste Ihrer Bank. Dieser muss mit der nachfolgenden Beschreibung übereinstimmen.
Zahlungsgrund Beschreibung	Beschreibung gemäss Liste Ihrer Bank. Die Mitgabe des Zahlungsgrunds in Englisch ist verpflichtend.
Zahlungsgrund Indikator	Definiert, ob die Information den Auftraggeber, den Begünstigten oder beide betrifft. Zulässige Codes sind: CRED / DEBT / BOTH

Hinweis

Falls bei einem Kreditor unterschiedliche Zahlungsgründe vorkommen, können verschiedene Kreditor Bankkonten eingerichtet werden. Bereits beim Erfassen der Einkaufsrechnung oder spätestens im Zahlungsausgang-Erfassungsjournal kann dann jeweils das Kreditor Bankkonto mit dem zutreffenden Zahlungsgrund ausgewählt werden.

Hinweis

Bei fehlendem oder bei einem falsch gewählten Zahlungsgrund können Verzögerungen und/oder Rückweisungen auftreten. Es kann auch zu Rückfragen seitens der Empfängerbank kommen und es können für Sie zusätzliche Kosten entstehen. Bei Unklarheiten wenden Sie sich bitte an Ihre Bank, über welche Sie die Zahlungen ausführen möchten.